La vérification d’identité est une étape obligatoire pour ouvrir un compte Green-Got. Elle protège chaque membre contre l'usurpation d'identité et garantit l'intégrité de l'ensemble de notre communauté.
Le KYC (Know Your Customer)
Deux exigences légales distinctes :
- Vérification d'identité : s'assurer que chaque personne est bien celle qu'elle prétend être.
- Conformité réglementaire : vérifier qu'un client n'est pas exposé politiquement ou inscrit sur une liste liée au financement du terrorisme, au blanchiment d'argent ou à la fraude fiscale. Obligations applicables à tous les établissements financiers en Europe.
Notre approche
Nous utilisons le processus eKYC qui consiste à vérifier l’identité des personnes à distance et en ligne. Il suffit de disposer d’un appareil équipé d’une caméra frontale et externe (tablette, téléphone portable…) et d’une bonne connexion internet.
Nous travaillons avec des partenaires et profitons de leur expertise :
- Ubble (documents d'identité + reconnaissance faciale)
- Efficiale (listes de sanctions)
Suivi par notre équipe conformité qui valide manuellement chaque demande.
Comment ça se passe ?
- Filmez votre document d'identité et votre visage.
- Des experts analysent les vidéos.
- Notre équipe Conformité traite votre demande sous 72 heures ouvrées.
Pourquoi faire ?
Elle permet de nous assurer que vous êtes bien à l'origine de la demande d'ouverture de compte et donc d'éviter toute usurpation d'identité.
Elle nous permet également d'empêcher toute ouverture de compte frauduleuse visant au financement du terrorisme ou au blanchiment d'argent.